Czy rankingi pomagają inwestować?

Inwestowanie w fundusze to przede wszystkim konieczność podejmowania decyzji. Aby te decyzje były racjonalne, a w konsekwencji korzystne, trzeba je podejmować w oparciu o sprawdzone informacje.

Ranking funduszy inwestycyjnych przedstawiający, które z funduszy wypracowały dla swoich uczestników najwyższe stopy zwrotu to jeden z tych instrumentów, które zawsze warto brać pod uwagę. Trzeba to jednak robić ostrożnie, bo wybierając fundusz nie warto brać pod uwagę wyniki osiągnięte na przykład w ostatnim miesiącu, kwartale lub półroczu. To zbyt krótki okres, aby opierać się na nim całkowicie i bezwzględnie. Do tych danych można sięgać później, gdy już w fundusz zainwestowaliśmy, aby sprawdzić, w jaki sposób zarządzający dba o nasze pieniądze.

Przy wyborze funduszu kierujmy się rankingiem przedstawiającym wyniki poszczególnych funduszy w okresie przynajmniej roku, a najlepiej trzech lat. Inwestowanie na rynku kapitałowym, a już zwłaszcza w fundusze, to domena długodystansowców – osób, których horyzont inwestycyjny jest kilkuletni.

Pamiętajmy też, że notowania spółek giełdowych nieustannie, codziennie się wahają, dlatego niektóre fundusze mogą w krótkim okresie bardzo zyskiwać, aby później stracić. To ryzyko. W długoletnim inwestowaniu trzeba stawiać na trwałe trendy gospodarcze i cywilizacyjne, bo to naraża nas, po pierwsze, na mniejsze ryzyko, a po drugie daje większą szansę na osiągnięcie satysfakcjonującego sukcesu, czy pokaźnego zarobku.

Profesjonalne rankingi funduszy inwestycyjnych – a takie publikują Analizy Online, „Gazeta Giełdy Parkiet” oraz „Rzeczpospolita” – budują zestawienia w oparciu o „grupy rówieśnicze”. To znaczy osobny ranking jest przedstawiany dla funduszy akcyjnych, osobny dla funduszy dłużnych. Pamiętajmy o tym, bo przynajmniej w dzisiejsze sytuacji ekonomicznej trudno porównywać stopy zwrotu wypracowywane przez fundusze dłużne i akcyjne.

Jeszcze jedno istotne zastrzeżenie. Przygotowując się do wyboru funduszu, w który chcemy zainwestować i czytając ranking budzi się w nas chciwość. To oczywiste uczucie i do tego – uczucie pozytywne, bo wiadomo, że celem inwestycji na rynku kapitałowym jest osiągnięcie jak najwyższego zysku. Trzeba jednak to uczucie okiełznać, wsadzić w racjonalne ramy, bo jeśli bezwzględnie ulegniemy chciwości, to narazimy się na zbyt duże ryzyko. Dlatego przygotowując się do inwestowania w fundusze warto poznać zarówno ranking funduszy dłużnych, jak i ranking funduszy akcyjnych. Bo zawsze lepiej zbudować portfel zrównoważony, w którym będą różne aktywa. Lepiej, bo wówczas nasza inwestycja jest bezpieczniejsza i bardziej racjonalna.