Do 31 lipca 2024 r. otwarte kolejne okno transferowe

Od 1 kwietnia ZUS otworzył kolejne okno transferowe. Ubezpieczeni znowu mogą zdecydować, gdzie ma trafiać część składki emerytalnej – na subkonto w ZUS czy do OFE.

Aby poinformować o swojej decyzji, trzeba przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03). Można to zrobić od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 roku.

Skąd wziąć formularz o symbolu ZUS-US-OFE-03

Na portalu Platformy Usług Elektronicznych (PUE) ZUS, na stronie internetowej www.zus.pl i w każdej placówce na sali obsługi klientów.

Oświadczenie można dostarczyć ZUS

- elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,

- osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów,

- pocztą, na adres dowolnego oddziału ZUS.

Ważne!

1. Nie trzeba składać oświadczenia, jeśli ubezpieczony:

- nie chce zmieniać decyzji, którą podjął w poprzednim oknie transferowym,

- osiągnie powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej.

Zgodnie z przepisami dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, uruchamiamy „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS, które zapisujemy na subkoncie.

2. Jeśli dotychczas ubezpieczony nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była  przekazywana na rachunek do wybranego OFE, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia powinien zawrzeć umowę pierwszorazową z otwartym funduszem emerytalnym, który wybierze.

Jaki jest podział składki emerytalnej i czego dotyczy decyzja w oknie transferowym

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

- zapisana na jej subkonto w ZUS,

- albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.